自从中国GDP跃居世界第二后，金融问题变得日益尖锐起来，金融也越来越不安全，中国要警惕“美国的聪明”。
“2010年中国国内生产总值超过日本，成为全球老二，世界老二是最不好当的，其中一个最重要的问题就是金融问题。金融不安全已经悄悄来到我们身边，就像温水煮青蛙一样，给了我们温柔的一刀。” 暨南大学经济系主任刘金山教授（以下简称刘教授）言简意赅地讲述了金融安全的重要性。在国际金融日趋复杂的环境下，中国的金融安全受到各种威胁，金融问题也日益成为关注的焦点，经济社会矛盾的交点。金融安全关系到货币资金融通的安全，关系到金融体系的稳定，那么，目前中国的金融威胁和侵袭来自何方，又该如何面对和消除？金融能否立国？
带着一系列问题，刘教授从货币安全、金融市场安全、金融机构安全、金融手段求解金融安全四个方面进行了详细而清晰的讲解。
一、货币安全
1、货币是武器。货币就是一张纸，一张纸到底有什么样的魅力呢？刘教授介绍到，如果你想控制一个国家很容易，只需要控制这个国家的货币就行。第二次世界大战期间，英国和德国都有一个货币武器的计划，他们各自印刷另外一个国家的通货，试图用飞机大量投放。一旦空投的话，对方国家的货币系统肯定会大乱，两国经济都会受到不同程度的损伤。虽然这一计划最后没有付诸实施，但是却给我们带来深层思考，用货币作为武器是经济的致命伤。
2、货币是国运。货币不仅仅是一个符号，人们赋予了它更多的意义。货币作为经济的表现形式，利用得好与坏直接关系到一个国家的主权安全。刘教授用两个典型的案例阐述了这一观点。2003年3月20日，美国攻打伊拉克，一度要把萨达姆送上绞刑架，美国对外宣称伊拉克存在有大量杀伤性武器，而实质上是因为伊拉克宣布所有石油贸易都以欧元结算。而对于一个生存在汽车轮子上的国家来说，这无疑是一个致命的打击，对于一个充当世界警察的国家来说，更是雪上加霜。于是，小布什愤怒了，美国攻打伊拉克成为了血腥的历史。
香港一个学者曾经这样评价蒋介石，说蒋介石有三大使命，一为独立，二为统一，三为转型。其中前两大使命都顺利完成，但是转型——由落后的经济向发达的资本主义转型最终没有实现。为什么呢？原因在于1933年，美国通过了白银购买法案，大量收购白银，使国际白银价格上涨，而当时蒋介石统治下的中国实行银本位制的货币体系，白银无止境流向国外，导致银本位制的货币体系土崩瓦解，蒋介石无奈放弃银本位制，采用法币，由于法币操作出现失误，导致通货膨胀，货币体系最终崩盘。从经济角度来讲，美国的白银购买法案，直接摧毁了蒋家王朝。从以上案例可以看出，货币安不安全，会直接影响国家安不安全。
3、货币是经济的血液。货币流通是货币本身的属性。目前中国的通货膨胀十分凶猛，外国大量的热钱涌入中国，导致空前的经济膨胀。刘教授介绍，目前中国的货币不是央行主动投放，而是被动投放的，被动投放的途径主要有以下三个方面：1）中国企业的出口，导致外汇储备直接上升，表现为经济总量上升。2）外商直接投资，导致经济系统货币量上升。3）合法外衣下的套利贸易。这些被称之为“看不见的鬼子”、“披着羊皮的狼”，都表现为中国外汇储备增长，导致经济系统中纸币不断增加。有一个信号，去年中国人民银行将人民币前四位的编码进行了更换，可见原编码数列组合完毕，必须采用新编码来印刷。热钱滚滚而来，也是促使国内通货膨胀的原因之一。
4、必须正确看待加息。加息是中国政府宏观调控市场，抑制通货膨胀的手段。2007年中国股市暴涨，央行五、六次加息，按照正常股市发展规律，央行加息后第二天股市应该下滑，而实际上股市不但没有下滑反而成上升状态，刘教授分析，这不是简单的一个股市变动问题，而是幕后有三股力量在联手操纵：1）国际热钱，国际游资。2）国内热钱，国内游资。3）机构或者庄家的力量。这三股力量强强联合，导致中国货币主权受到严重威胁，表现为股市不能自主。
5、警惕美国的聪明。刘教授认为，中国将热钱购买美国国债，相当于美国用很低廉的国债利息来消费中国的生产资源。美国一大部分资金是在海外，其中一半在中国。如果在海外的公司利润不受影响的话，美国的经济就不会出问题。美国人靠的就是股权收益，股权收益比债券收益要高很多。如下图所示：
美国人的聪明
二、金融市场安全
“中国的金融市场安全，我觉得最主要的是对于多个市场的联动，现在我们是无法完全控制的，我们这个世界是一个突发事件驱动的世界。”当谈及金融市场安全时，刘教授首先从国际方面清晰地分析了1997年东南亚金融危机爆发始末，对于中国国内金融市场安全问题，从以下三个案例进行阐述：
A、1997株冶事件。株洲冶炼厂是中国最大的铅锌生产和出口基地，1997年在伦敦金属交易所期货市场在LEM1000美元时抛出期货（通常价格LME在800~900美元），用期货合约卖出45万吨锌，超过了全年总产量为30万吨的50%，按照经济规律，卖出的货币不能高于产能，结果被国际买家盯住而发生逼仓，多头推高伦敦锌价，最高达1700美元，株洲冶炼厂由于抛售头寸过大，高价买入部分合约平仓履约，3天亏损1.758亿美元，折合人民币15亿元。
B、中航油事件。2003年伊拉克战争之后国际石油价格呈现上涨趋势，到2004年10月国际石油价格大幅飙升，中航油（新加坡）分公司总裁陈久霖看准这一时机，连续卖出期权，累计达到5200万桶，结果陈久霖先生一念之差买了一个看跌的空头，亏损5.5亿美元。
C、国储铜事件。2005年11月中旬，国储局在伦敦交易所的一个关键交易员——刘其兵的失踪揭开了国储局和国际基金之间“暗战”的面纱，刘其兵9月份在伦敦交易市场做了一个期货看跌空头，20万吨铜，12月21日期权到期，国际基金认定国储不可能有那么多的现货交割，乘机发动逼空战役，从9月份（所介入的3个月期铜合约开始月份）开始，每吨铜从3500美元涨到接近4500美元，导致中国损失惨重，刘其兵眼见形势不对忽然失踪，为避免更大损失，国储局回补大部分铜期货空头头寸，实际亏损金额可能不低于中航油事件5.5亿美元的亏损额。
三个事件最后都做空，国内金属交易市场成为伦敦的影子市场，上海金属交易所任何独立于伦敦的价格变动，都成为跨市套利工具，而且不可能有独立的价格发现功能。最后的结局都是国家买单，用国家信用拯救了金融事件，而实际上，外国企业一般遇到这种情况，都是企业宣布破产，自行承担后果，中国采用国家信用去拯救企业，从经济方面来讲，是非常不可取的，不可持续发生。
三、金融机构安全
“金融机构安全在中国主要是讲银行安全，加入WTO意味着金融开放，那么，对于中国银行，我就只强调一点，法律。国外的银行法基本上将所有的法律漏洞都考虑齐全，有上千页，而中国人民银行法、中国商业银行法，只有一个很薄的小册子，许多国际金融问题都没有办法处理，无法用法律的武器来应对。从法律、制度上讲，我们的银行是非常不安全的。”谈到金融机构安全，刘教授抓住了核心的法律与制度问题进行了言简意赅的阐述。
四、金融问题金融手段求解
在全球化背景下，逃避不是唯一的出路，只有向前冲，把问题弄懂，从制度上来积极应对。所以说，金融问题要靠金融手段来解决，必须实现金融大发展。刘教授针对广东省金融安全，重点提出了一些个人见解，他认为，广东乃至中国的产业都在发生着巨大的变化，传统的加工制造模式将被“金融+制造”模式逐渐取代，作为积累了三十年实力和资本的广东，去年GDP达4.5万亿元人民币，有能力做资本输出。资本输出目前可以根据经济形势布局新战略，从国际方面看，非洲市场铁矿石资源丰富，这是一个很好的长期化的战略；南美市场，现在很多中央企业在做，实际上这个市场还有很多机会。国内的话，他个人认为西藏是个不错的战略部署点，西藏开发是早晚的事，民族团结到一定程度上一定要实现经济联合，广东可以提前进行布局。
